Mercado de Consórcio em Itabuna, BA

Itabuna possui 186.708 habitantes. Desses, 26.415 (12.42%) possuem renda acima da faixa de isenção do Imposto de Renda — ou seja, são pessoas com poder aquisitivo suficiente para investir em cotas de consórcio imobiliário ou automotivo.

Para vendedores de consórcio que atuam em Itabuna, isso significa um mercado potencial de 26.415 clientes qualificados com renda comprovada. A média nacional é de 14.76%.

A renda per capita de Itabuna de R$ 37.769,95 indica capacidade de pagamento para parcelas de consórcio. Cidades com renda acima da média nacional (R$ 31.833) têm maior potencial para cotas de valor mais alto.

Considerando que uma parcela de consórcio imobiliário de R$ 300 mil fica em torno de R$ 1.500/mês (180 meses), uma parte significativa deste público tem capacidade real de pagamento.

Com renda média de R$ 37.770 por pessoa qualificada, Itabuna possui um público com capacidade real de investimento em consórcio imobiliário e automotivo.

Os 26.415 pessoas com renda maior que R$ 2.824 em Itabuna declararam R$ 3.083.541.070 em bens — sendo imóveis e veículos os mais relevantes para o mercado de consórcio.

Para o mercado de consórcio, o dado mais importante é o inverso: quem ainda NÃO declarou imóvel ou veículo é público-alvo direto. Se cada pessoa declara em média R$ 116.734 em bens, existe um universo de pessoas que ainda não possui imóvel ou veículo próprio — público-alvo direto do consórcio.

Em Itabuna, R$ 337.087.214 estão comprometidos em financiamentos bancários com juros — somando empréstimos em bancos comerciais e sociedades de crédito/financiamento. Isso representa 98.0% de todas as dívidas declaradas.

Um imóvel de R$ 300 mil financiado em 30 anos (SAC, 10% a.a.) custa R$ 648 mil no total. No consórcio (180 meses, 18% taxa de administração), o total é R$ 354 mil. Economia de R$ 294 mil.

Para vendedores de consórcio, cada pessoa com financiamento ativo é um potencial cliente de migração — trocar juros por taxa de administração.